Банки обязали отслеживать денежные операции российских чиновников

Власти обяжут российские банки следить за финансовыми операциями, которые проводят должностные лица. Это будет сделано, чтобы устранить недочеты в российской банковской системе, выявленные группой FATF.

План, подразумевающий введение такой нормы, подготовил Росфинмониторинг и уже утвердило правительство, а соответствующий доклад ведомство планирует внести в кабинет министров до конца первого полугодия 2009 года.

Действующее законодательство об отмывании преступных доходов обязывает банки отслеживать операции лишь иностранных публичных должностных лиц, а также их близких родственников. Так, например, банки следят за источниками происхождения денежных средств. Для того, чтобы банки теперь следили за финансовыми операциями, которые проводят не только иностранные, но и российские должностные лица, в законе необходимо будет уточнить понятие «должностное лицо».

Эксперты предполагают, что за основу может быть взято определение должностного лица из антикоррупционной Конвенции ООН, которую ратифицировала Россия. Если так будет сделано, банкам придется контролировать операции депутатов, судей и чиновников, сообщает «Коммерсант».

Если российских должностных лиц уравняют с иностранными, то банки будут более пристально и на постоянной основе следить за их операциями на сумму ниже 600 тысяч рублей – о более крупных операциях кредитные организации и без того обязаны сообщать в Росфинмониторинг. Скорее всего, банки в будущем будут создавать отдельную базу данных об операциях чиновников и депутатов, чтобы оперативно предоставлять о них информацию ФСФМ или других служб.

При этом банкиры считают, что для того, чтобы эта мера была принята, российских должностных лиц необходимо будет перечислить поименно.