ЦБ ужесточил правила покупки валюты. На клиентов заведут досье

Центробанк России ужесточил правила обмена валют. В соответствии с решением регулятора, с 28 декабря операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.  

Новые правила вводятся в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Теперь клиенту при покупке валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую в последнее время предлагают в банках при первом обслуживании.

Идентификация включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте, сообщает портал Bankir.ru.

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией на офисы кредитно-финансовых организаций.

Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.