Грефа застукали на отмывании
«Сбербанк» в очередной раз попался на сомнительных кредитных операциях. ЦБ заподозрил структуру Грефа в финансировании терроризма
«Сбербанк России» снова залетел. На этот раз не на семейном бизнесе Германа Грефа и не на рейдерских захватах, ставших для СБ РФ нормой жизни, а на банальном воровстве и отмывании денег.
По информации ЦБ РФ, Сбербанк нарушил часть 1 статьи 15.27 КоАП «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В результате Сбербанк оштрафован, хотя сумма штрафа стыдливо не сообщается. Соответствующее постановление вступило в силу 17 июня 2014 года.
Что стоит за сухими строчками официального сообщения? Вариант первый, и самый вероятный. Через отделения Сбербанка «отмывали» свои доходы джамааты Северного Кавказа. Разумеется, через подставные фирмы. А также бородачи из Средней Азии (типа «Хизб-ут-Тахрир»), без которых, если верить нашему правительству, экономике РФ просто не выжить. С этими структурами изо всех сил пытается бороться ФСБ, но Сбербанк и его руководство, храня «тайну банковских операций», в меру своих скромных возможностей всячески помогают религиозным жителям южных республик б.СССР.
Напомним, что «Сбербанк» не впервые ловят на антигосударственной статье. О возможном финансировании «Сбербанком» террористов было заявлено в январе и марте этого года (именно тогда СБ РФ получил предупреждение о сомнительных денежных операциях). Аналогичный штраф был наложен на СБ РФ в феврале, марте, мае, октябре и ноябре 2013 года. До этого аналогичные штрафы по ст.15.27 выставлялись в октябре и декабре 2012 года.
Не первый раз попадают и в эпицентры коррупционных и криминальных скандалов региональные подразделения Сбербанка. Именно они традиционно дают основную массу правонарушений банковского сектора. Так, еще в 2005 году, по данным аналитического центра МВД РФ, в Сберегательном банке России было выявлено 5125 нарушений. При этом во всех коммерческих банках России – 5917. Основным бизнесом сбербанковских «регионалов» была обналичка в пользу банков Северного Кавказа. Лидировали здесь Самара и Волгоград. Похищенный в мае 2007 года хакерами почти 1 млн долл. из Bank of America был также обналичен через Волгоградский филиал Поволжского банка Сбербанка РФ.
Есть и второе «коррупционное» направление, по которому работают, наверное, все руководители отделений Сбера (и начальники кредитных отделов) в любом городе. Это – выдача кредитов. Наберите в любом поисковике соответствующий запрос – и в списке банков, в котором кредитные брокеры помогут получить заветный кредит, обязательно будут два банка с госучастием: Сбербанк и ВТБ. При этом вы сможете получить деньги даже если у вас не очень хорошая кредитная история и недостаточный доход по основному месту работы. За соответствующий процент вас «проведут» в «своих» отделениях. Технологически вопрос решается следующим образом: вы составляете справку о доходах по форме банка. Проверять ее, скорее всего, служба безопасности Сбера не будет – ее сотрудники, надо полагать, тоже в доле. Справка, как и остальные документы, подается через кредитного брокера. За свои услуги он берет порядка 15%, если кредит в Сбере (речь идет о кредите наличными) не превышает 3 млн рублей. Как минимум, половина уходит управляющему отделением. Деньги передаются брокером после получения кредита заявителем – расплата следует сразу по выходе из отделения. Для этого всегда есть формальное прикрытие – договор на оказание услуг, так что брокер максимально застрахован.
Такие схемы используют не только для реальных заемщиков – в «Сбербанке» давно практикуются подставные заимствования. Иногда их удается обнаружить – правда, почему-то сотрудникам сторонних силовых структур. Так, замначальник Департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД России Алексей Шишко заявил, что глава одного из отделений Сбербанка вместе с сотрудниками службы экономической безопасности банка и их пособниками подозревается в хищении крупных денежных средств. «Крупных» - сказано более чем скромно. Похищено более 109 миллионов долларов и 52 миллионов евро. В пересчете на рубли (по тогдашнему курсу) это составляет 5,5 млрд рублей.
Есть и другие темы в деятельности «Сбербанка», которые могли бы заинтересовать правоохранительные органы. Например, тема вывода существенных сумм на счета аффилированных иностранных компаний – так, в апреле 2013 года Sberbank Europe получил от «Сбербанка» 10 млрд рублей. Или тема ребрендинга (проще говоря, перекраски) отделений, обошедшаяся в 20 млрд рублей.
Но пока руководству «Сбербанка» удается выходить сухими из воды. Однако вечно так продолжаться не будет. И топ-менеджерам банка, которому доверяет, согласно опросам, не более 50% населения страны, придется ответить. В том числе, и за украденные миллиарды.
