ЦБ зафиксировал резкий рост незаконных операций по золотым и платиновым картам
Специалисты Центробанка зафиксировали рост операций по обналичиванию денежных средств с использованием золотых и платиновых банковских карт. В этой связи регулятор потребовал от руководства российских банков принять соответствующие меры
Специалисты Центробанка зафиксировали рост операций по обналичиванию денежных средств с использованием золотых и платиновых банковских карт. В этой связи регулятор потребовал от руководства российских банков принять соответствующие меры.
Письмо ЦБ о схемах по обналичиванию средств через премиальные карты было направлено в банки в начале марта. В письме Банк Росси требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты, сообщает «КоммерсантЪ».
По данным экспертов ЦБ, транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физических лиц суммами от 100 тысяч до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Далее физлица в свою очередь передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.
Теперь в этой схеме стали использоваться золотые и платиновые карты, у которых суточный лимит на снятие наличных примерно в 3-5 раз выше, чем у обычных карт.
В ЦБ рекомендовали банкам отключать дистанционные каналы обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрещать повторное открытие счетов и выдачу карт, блокировать средства, поступившие по веерным рассылкам, а также снизить лимит выдачи наличных по премиальным картами.