ЦБ направит в российские банки список «подозрительных клиентов»

Центробанк в рамках противодействия отмыванию средств будет составлять списки подозрительных компаний и направлять их в другие банки. При формировании «черных списков» регулятор будет основываться на информации, которую банки передают Росфинмониторингу.

В среду, 9 декабря, комитет Думы по финансовому рынку одобрил поправку в закон об отмывании, которая дает Росфинмониторингу право сообщать Банку России о гражданах и компаниях, заподозренных банками в отмывании доходов или финансировании терроризма, сообщает РБК.

В свою очередь ЦБ будет доводить эту информацию до всех действующих в стране кредитных организаций.

Сейчас банки обязаны сообщать Росфинмониторингу о случаях отказов в открытии счетов, расторжения действующих договоров, а также об отказах в проведении операций клиентам, если тех заподозрили в отмывании или финансировании терроризма. При этом Росфинмониторинг не имел права куда-либо передавать эту информацию.

Участники рынка в этой связи отмечают, что если Росфинмониторингу поступает информация о сомнительных операциях компании, то он должен передавать эту информацию в суд и правоохранительные органы, а не ЦБ и другие банки.

Еще одна проблема заключается в том, что банки обычно беспрекословно следуют всем рекомендациям ЦБ. Таким образом, они просто будут отказывать в обслуживании всем фигурантам «черного списка» ЦБ.

Кроме того, в законе не прописана процедура исключения из «черного списка».