Центробанк лишил лицензии три банка за проведение сомнительных операций

Центробанк РФ отозвал лицензии у трех банков. В «черный список» регулятора попали дагестанский «Новый коммерческий банк», московские ЮНИКОРБАНК и АУЭРБАНК.

Согласно решению ЦБ, банки лишаются права на осуществление банковских операций с 25 июля.

Решение об отзыве лицензий у московских банков было принято в связи с неисполнением кредитными финорганизациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

И ЮНИКОРБАНК, и АУЭРБАНК были участниками системы страхования вкладов.

У ЮНИКОРБАНК лицензия была отозвана в связи с тем, что банк проводил «высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы». Кроме того, ЮНИКОРБАНК был вовлечен в «проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам», а также участвовал в схемах «по выводу денежных средств за рубеж». Их общий объем с 2013 по 2014 год составил более 21 миллиарда рублей.

АУЭРБАНК, по данным ЦБ, не соблюдал законодательство «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов». Также банк проводил сомнительные операции в крупных объемах сомнительных операций, в том числе в адрес нерезидентов.

О причинах отзыва лицензии у «Нового коммерческого банка» не сообщается.