Банк России готов пересмотреть правила обмена валюты физлицами

Об этом сообщил глава юридического департамента ЦБ РФ Алексей Гузнов, выступая на ежегодной встрече руководства регулятора с российскими банкирами. «Мы размышляем над тем, чтобы повысить порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, и до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре», передает слова Гузнова РИА «Новости.

Напомним, что на территории РФ с 27 декабря 2015 года действуют новые правила обмена валюты. В ЦБ отмечали, что введены они в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если же сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сотрудник банка/обменного пункта. Исходя из текущего курса валют, заполнение анкеты требуется при обмене сумм от 186 USD и 166 Euro соответственно. При этом, исходя из положения ЦБ № 499-П, банк может потребовать от клиента указать дополнительную информацию, например, номер телефона, место работы, ИНН.

Как показал опыт обмена валюты на рубли сотрудниками редакции в отдельных обменных пунктах Москвы на территории ЦАО и САО (не в отделениях банков), никаких анкет при этом не заполнялось.