В России рухнула финансовая пирамида Finiko, сооснователем которой был партнер экс-главы Минсвязи

Финансовая организация Finiko, собиравшая с российских граждан деньги с 2019 года, перестала выплачивать своим вкладчикам проценты.  Ущерб по делу финансовой пирамиды может составить несколько миллиардов рублей.

Основателем  компании Finiko является уроженец Казани Кирилл Доронин. Его организация стала собирать деньги с граждан в 2019 году, обещая доходность в размере 20-30% годовых.

Finiko позиционировала себя как «автоматизированную систему генерации прибыли»,  работающую «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». При этом Центробанк России предупреждал граждан, что у этой компании имеются признаки финансовой пирамиды.

Регулятор также сообщил, что юридическое лицо Finiko в лице Cyfron FNK LTD зарегистрировано в офшоре Сент-Люсия, а в России никакого юрлица нет.

Принцип работы компании состоял в следующем. Finiko якобы передавала деньги вкладчиков «команде узконаправленных профессионалов», которые вкладывали средства в криптовалюты, валютные пары и нефть. В реальности в компании действовала сложная и многоуровневая реферальная программа со множеством условий. Например, премии выплачивались клиентам, которые приводили новых людей. При этом премии начислялись за счет средств новичков, собщает «Медуза» (СМИ внесено в реестр иностранных агентов). 

Партнерами Кирилла Доронина по Finiko были Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров, который также выступал партнером теперь уже бывшего министра связи России Николая Никифорова по проекту застройки Иннополиса. Сам чиновник заявлял, что у него нет оснований сомневаться в честности Сабирова.

В декабре 2020 года сотрудники силовых ведомств Татарстана провели обыски в офисах Finiko. В правоохранительных органах сообщили, что компания привлекла около 7 млрд рублей средств граждан, однако при обыске никаких денег оперативники не нашли. Уголовное дело в отношении Finiko было возбуждено только в июле 2021 года.

Кирилл Доронин теперь утверждает, что был лишь «говорящей головой» проекта, а все решения принимались его партнерами. Однако сооснователи Finiko заявили, что сами являются жертвами Доронина, которому они переводили свои деньги.

Про Кирилла Доронина известно, что в 2013 году он основал «антиколлекторское агентство» Eskalat. Фирма брала с заемщика 30% от суммы его долга, но при этом не выкупала его у банка. Из-за этого людям приходилось выплачивать свои долги полностью вместе с пенями.