Банки, страховщики и участники платежного рынка просят ЦБ отменить ряд норм «антиотмывочного» законодательства

Российские банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды и участники платежного рынка обратились к Центробанку с предложением отменить устаревшие нормы «антиотмывочного» законодательства в рамках «регуляторной гильотины». Устаревшими, например, они считают обязанности определять бенефициаров мелких транзакций и запрашивать у иностранцев миграционные карты.

Ранее ЦБ предложил финансовым организациям проанализировать, какие регуляторные нормы мешают развитию рынка или утратили свою актуальность. Финансовый регулятор обещал после обсуждения модифицировать устаревшие нормы или полностью их устранить, сообщает РБК.

Участники рынка предлагают отказаться от запроса у клиентов с иностранным гражданством миграционных карт или разрешения на пребывание в России. Представители банков заявили, что проверка мигрантов не является для них профильной – этим должны заниматься правоохранительные органы.

Еще одно предложение участников рынка касается установления минимальной суммы транзакции, когда организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции. Например, нет никакого смысла искать выгодополучателя платежа, если речь идет об оплате учебы или услуг ЖКХ.

Также предлагается убрать из числа субъектов «антиотмывочного» закона страховые компании, не занимающиеся страхованием жизни, и увеличить с 15 тысяч до 100 тысяч рублей сумму страховых премий, которые можно перечислять клиентам без идентификации.