В России заработает система оповещения банков о клиентах из «черного списка»

Росфинмониторинг сообщил о запуске системы оповещения банков о клиентах из «черного списка». Это клиенты, с которыми расторгнуты действующие договоры на обслуживание и которым отказано в проведении операций.

По данным «Известий», сейчас идет согласование с Центробанком соответствующих нормативных актов.

Система оповещения призвана решить проблему миграции недобросовестных клиентов банков с целью "затеряться" в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах операций.

По данным Росфинмониторинга, в 2015 году экспертами было выявлено 96 тысяч фактов подобной миграции.

Сами банки отказали в заключении договоров 142 тысячам клиентов (рост в три раза по сравнению с 2014 годом). Отказ в проведении транзакций получили 94 тысячи граждан (рост более чем в три раза по сравнению с 2014-м). Также в 2015 году было расторгнуто 2,3 тысячи договоров банковского счета (рост более чем вдвое по сравнению с предыдущим годом).

В ведомстве отметили, что на практике участники финансового рынка неохотно делятся подобными сведениями друг с другом, а отсутствие информационного обмена создает почву для злоупотреблений.

Теперь же финансовая разведка будет оперативно информировать ЦБ обо всех клиентах-отказниках, а тот должен будет проинформировать поднадзорные организации, в первую очередь - банки.